Tahu kapan harus pergi. Jika Anda atau seseorang yang Anda kenal sedang bergumul dengan masalah judi, ada bantuan yang tersedia.
.jpg)
Ada berbagai sumber daya dan dukungan bagi mereka yang terkena masalah perjudian.
Anda dapat mengetahui lebih lanjut di Panduan Perjudian yang Bertanggung Jawab kami.
Jangan berhenti mempelajari dasar-dasar perjudian online dengan panduan kami. Tim ahli kami bertujuan untuk membahas setiap aspek perjudian online di bagian ini. Baik Anda berjudi di kasino online di Eropa atau kasino online Inggris yang mewah, panduan kami akan membantu Anda meningkatkan pengalaman perjudian secara keseluruhan dan memastikan Anda bermain dengan aman.
Baik online atau offline, kasino, pemegang buku, dan lembaga perjudian lainnya secara historis telah digunakan untuk pencucian uang dan aktivitas kriminal lainnya, membuat banyak yurisdiksi memberlakukan pembatasan. Terlepas dari semua ini, lanskap peraturan dengan cepat berubah. Dan karena institusi semacam itu menghasilkan pendapatan jutaan, secara tradisional yurisdiksi yang menolak perjudian mulai mengubah nada mereka.
Vietnam, negara tempat perjudian ilegal selama berabad-abad, berpikir untuk melegalkan taruhan olahraga. Belanda dan Jerman melegalkan perjudian online pada tahun 2021, mengikuti langkah tetangga Eropa mereka Spanyol, Italia, Inggris, Belgia, Swiss, Prancis, dan Denmark. iGaming — industri game internet baru — mulai beroperasi di Ontario, Kanada pada bulan April tahun lalu.
Meski kedengarannya aktivitas ini serupa, artikel ini mempertimbangkan perbedaan utama antara permainan, perjudian, dan taruhan, serta cara mematuhi peraturan di berbagai negara.
Perbedaan antara perjudian kasino, permainan, dan taruhan
Mengapa program AML menjadi prioritas utama bagi ketiga industri tersebut
Panduan perjudian yang bertanggung jawab—mulai dari perjudian di bawah umur hingga etika pemasaran
Perbedaan utama dari ketiganya terletak pada derajat kepastian dan resiko.
“Permainan” dan “perjudian” sering digunakan secara bergantian, namun yang pertama tergantung pada tingkat keterampilan tertentu (yaitu Poker), sedangkan yang kedua didasarkan sepenuhnya pada permainan kebetulan (yaitu rolet dan permainan kasino online lainnya).
Bacaan yang disarankan: 6 Bentuk Pencucian Uang Paling Populer di Kasino
Taruhan dapat melibatkan prediksi strategis dari peristiwa kehidupan nyata yang didukung oleh data dan penelitian. Contoh paling umum adalah taruhan pada acara olahraga, reality show, dan pemilihan.
Perjudian Crypto adalah jenis perjudian online yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat pembayaran. Manfaat dari metode ini termasuk keamanan tambahan yang ditawarkan oleh teknologi blockchain, dan kemampuan pemain untuk menarik uang secara instan dari akun mereka, tidak seperti di kasino online tradisional.
Bacaan yang disarankan: Peraturan Perjudian Kripto di AS, Inggris, dan Kanada
Sumsub menyiapkan panduan KYC untuk industri game di AS dan Kanada untuk membantu bisnis memahami undang-undang game di negara-negara tersebut dan mengoptimalkan alur verifikasi mereka. Anda akan mempelajari cara memerangi penipuan, membangun proses verifikasi yang tepat, menyaring pengguna dari pencucian uang, dan mempertahankan tingkat konversi yang tinggi:
2. Mengapa program Anti Pencucian Uang (AML) menjadi prioritas utama untuk industri ini
Perjudian, permainan, dan taruhan selalu menarik untuk dana ilegal.
Tiktok88Pada tahun 2009, Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF) merevisi Rekomendasinya untuk lebih meningkatkan kewajiban AML untuk kasino. Akibatnya, negara-negara anggota FATF telah memperkuat lanskap peraturan untuk kasino, bandar taruhan, dll.
Untuk mematuhi, program AML yang tepat sangat penting. Tujuannya adalah untuk mencegah pelanggan dan transaksi yang mencurigakan memasuki sistem keuangan. Namun, penjahat terus-menerus menemukan metode canggih untuk terbang di bawah radar. Oleh karena itu, program AML yang benar-benar efektif harus menangani upaya penipuan yang baru dan kompleks. Jika tidak, bisnis akan mengalami kerugian finansial dan reputasi.
Bacaan yang disarankan: 6 Komponen Utama Program Kepatuhan AML
Meskipun undang-undang AML sama untuk kasino online dan aplikasi taruhan, taruhan masih memiliki kekhususannya sendiri, dan kemungkinan terjadinya pencucian uang tinggi.
Pencucian uang dalam perjudian mengambil bentuk sebagai berikut:
Penjahat memanfaatkan taruhan hasil rendah untuk menyetor uang kotor dan menariknya sebagai “kemenangan”.
Uang yang diperoleh dari sumber ilegal digunakan untuk mensponsori taruhan sebagai aktivitas santai.
Uang yang diperoleh dari sumber ilegal digunakan untuk mensponsori taruhan sebagai aktivitas santai.
Penjahat langsung berinvestasi di / memperoleh toko taruhan. Inilah yang diduga terjadi di Bremen, Jerman. Akibatnya, otoritas kota memutuskan untuk menutup semua toko taruhan.
program kepatuhan AML. Untuk mencegah bisnis taruhan menjadi sumber kejahatan dan mematuhi peraturan taruhan, program kepatuhan AML yang menyeluruh harus ada. Antara lain, itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menilai, dan melaporkan kejahatan keuangan.
Uji Tuntas Pelanggan (CDD). Sebelum pelanggan diizinkan untuk bertaruh, mereka harus melalui pemeriksaan Uji Tuntas Pelanggan. Ini melibatkan memperoleh informasi pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka dan mengevaluasi apakah mereka terlibat dalam kejahatan apa pun.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD). Dalam kasus risiko pencucian uang yang lebih tinggi, perusahaan menerapkan apa yang dikenal sebagai Enhanced Due Diligence. Salah satu komponen terpenting EDD adalah memeriksa sumber dana klien untuk memastikan bahwa dana tersebut tidak berasal dari aktivitas ilegal.
Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Ini adalah lapisan tambahan dari manajemen risiko yang melibatkan pemeriksaan uji tuntas yang berkelanjutan pada pelanggan dan pemeriksaan transaksi mereka.
Audit AML independen. Audit semacam itu memungkinkan bisnis untuk mendeteksi kekurangan dan kegagalan mereka dalam strategi AML mereka, dan memperbaiki masalah mereka sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.
Operator perjudian harus mematuhi undang-undang dan peraturan yang ditujukan untuk mencegah pencucian uang kasino dan pendanaan teroris (ML/FT). Ini adalah industri yang sangat rentan karena sifatnya yang berisiko tinggi, dan kasino online sering melakukan kesalahan menyakitkan yang mengakibatkan denda besar.
Bacaan yang disarankan: Kepatuhan Kasino: 6 Kesalahan Umum dan Cara Menghindarinya
Mari kita bahas apa yang dapat dilakukan perusahaan kasino untuk melindungi diri mereka sendiri:
